Le 13 juillet 2026, Mário Cardoso, responsable de la fraude et du risque chez Solverde.pt, a expliqué à iGaming Expert comment la fraude dans l’industrie du jeu a évolué et l’importance d’une approche véritablement basée sur les risques pour la vérification de l’identité (KYC) et l’intégration des joueurs.
Cardoso participera à la conférence SBC Summit à Lisbonne, lors d’un panel intitulé « Au-delà des vérifications d’identité : le nouveau rôle de l’identité dans le jeu ». Ce panel analysera l’évolution des technologies biométriques dans le processus KYC et l’impact de l’intelligence artificielle sur la lutte contre la fraude.
Face à la question de savoir comment les opérateurs peuvent équilibrer les exigences croissantes en matière de KYC avec la nécessité de fournir une expérience d’intégration fluide, Cardoso souligne que la conformité et l’expérience client ne sont plus des objectifs opposés. Les opérateurs les plus performants démontrent que les deux peuvent coexister lorsque le KYC repose sur une véritable approche basée sur le risque. « L’erreur courante est de traiter chaque client comme présentant le même niveau de risque », explique-t-il. La plupart des joueurs sont légitimes et devraient pouvoir s’inscrire en quelques secondes grâce à des vérifications automatisées de documents, des contrôles de vivacité biométriques et des sources de données fiables. Les contrôles supplémentaires ne devraient être introduits que lorsque le risque le justifie, tels que des incohérences dans les données d’identité, des juridictions à haut risque ou un comportement de paiement inhabituel.
Avec l’arrivée du paquet anti-blanchiment de l’UE et la création de l’AMLA, Cardoso souligne les défis de conformité auxquels les opérateurs basés dans l’UE doivent se préparer. La gestion de différentes normes KYC et obligations de déclaration à travers plusieurs juridictions est complexe. Une harmonisation accrue pourrait simplifier cela à long terme, mais nécessitera des investissements significatifs dans la technologie et les processus opérationnels.
Les technologies biométriques, notamment la détection de vivacité et la reconnaissance faciale, sont en train de devenir des signaux de confiance essentiels pour les opérateurs. Elles peuvent prévenir la fraude identitaire synthétique, l’ouverture de comptes avec des documents volés et le partage d’identité entre individus. Cependant, Cardoso avertit que les biométries ne doivent pas être considérées comme une solution miracle. Leur véritable valeur réside dans leur combinaison avec l’intelligence des dispositifs, l’analyse comportementale et la surveillance des transactions.
L’intelligence artificielle a radicalement transformé la vérification d’identité, améliorant l’analyse documentaire et la détection de la fraude à une échelle qui n’était pas possible il y a quelques années. Cependant, elle a également permis aux fraudeurs de créer des documents d’identité générés par l’IA, des deepfakes réalistes et des identités synthétiques de plus en plus sophistiquées.
L’une des clés pour identifier les comportements suspects sans générer trop de faux positifs est l’utilisation des scores de risque automatisés. Ces systèmes modernes permettent aux opérateurs de combiner simultanément des centaines de signaux, ce qui réduit considérablement les examens manuels inutiles tout en améliorant la détection de la fraude.
La rapidité et la fluidité du processus d’intégration sont cruciales pour que le secteur réglementé puisse rivaliser avec le marché noir. Le marché noir se distingue par sa simplicité : l’enregistrement est rapide, la vérification est minimale et les joueurs peuvent souvent commencer à jouer immédiatement. Les opérateurs réglementés, au contraire, doivent s’appuyer sur la technologie pour offrir une vérification d’identité rapide tout en maintenant des contrôles de fraude robustes.
La menace de fraude a évolué avec l’IA, rendant des techniques sophistiquées plus accessibles. Pour Cardoso, la réglementation devrait se concentrer de plus en plus sur des principes tels que les contrôles basés sur le risque et la gouvernance des systèmes d’IA.
En regardant vers l’avenir, Cardoso envisage un écosystème d’identité numérique où l’identité est vérifiée une fois mais continuellement fiable. Les opérateurs s’appuieront de plus en plus sur des identités numériques réutilisables et des portefeuilles numériques soutenus par le gouvernement, ce qui contribuera à des scores de confiance dynamiques qui évoluent tout au long de la relation client.
Les événements comme le SBC Summit Lisbon sont essentiels pour échanger des connaissances face à l’évolution rapide de la fraude. Pour Cardoso, ces événements permettent aux opérateurs, fournisseurs, régulateurs et technologues de partager leurs expériences, d’accélérer l’innovation et d’établir des normes communes.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
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