Le 5 janvier 2026, TOTO Online s’est engagé à réexaminer les dossiers de ses joueurs afin de renforcer sa diligence raisonnable envers les clients, à la suite d’une notification émise par l’autorité néerlandaise des jeux de hasard, Kansspelautoriteit (KSA), concernant des violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent.
Récemment, la KSA a mené une enquête sur les opérations de TOTO Online, y compris ses entités TOTO et Winnitt, et a découvert des infractions à la loi néerlandaise sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (Wwft).
En réponse, la Nederlandse Loterij, la société mère de TOTO Online, a déclaré qu’elle souhaitait collaborer avec la KSA pour combattre le blanchiment d’argent et qu’elle avait déjà travaillé avec le régulateur pour améliorer ses opérations, une position également soutenue par la KSA elle-même. L’opérateur s’engage également à améliorer sa diligence raisonnable envers les clients en réévaluant les dossiers des joueurs et en apportant des changements supplémentaires si nécessaire.
TOTO reconnaît l’importance d’une supervision efficace par la KSA. L’entreprise affirme travailler continuellement pour devenir l’opérateur le plus sûr et le plus responsable, notamment en ce qui concerne la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent. Ensemble, avec la KSA, elle est déterminée à obtenir les meilleurs résultats possibles dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Lors de l’enquête, TOTO a déjà resserré ses processus, ses procédures et ses instructions de travail en consultation avec la KSA. En conséquence, elle respecte les exigences réglementaires en matière d’évaluation des risques, de surveillance des transactions et de vérification de la source des fonds utilisés, ce qui est attendu d’elle.
Toutefois, la KSA a également indiqué que la diligence raisonnable envers les clients devait être encore améliorée, ce qui a poussé TOTO à réévaluer les fichiers des joueurs et à prendre des mesures supplémentaires si nécessaire.
L’enquête de la KSA a révélé que TOTO Online n’avait pas respecté l’obligation de surveiller en continu les relations d’affaires et leurs transactions après la diligence raisonnable initiale. Le régulateur a également déclaré que l’opérateur ne documentait pas suffisamment les raisons pour lesquelles de nouveaux faits ou événements ne conduisaient pas à une réévaluation des classifications de risque des clients et pourquoi certaines mesures de contrôle étaient prises. De plus, l’enquête sur l’origine des fonds des joueurs était jugée inadéquate.
Bien que TOTO Online ait déjà apporté des améliorations, un délai de six mois a été fixé pour que l’opérateur résolve les infractions restantes, après quoi la KSA effectuera une nouvelle inspection de ses opérations.
Ce développement reflète une tendance plus large dans l’industrie du jeu en ligne, qui est de plus en plus sous surveillance réglementaire pour s’assurer que les opérateurs respectent strictement les normes de conformité. Le marché néerlandais, en particulier, a récemment renforcé son cadre législatif pour mieux protéger les consommateurs et prévenir les activités illégales. Cela inclut une surveillance accrue des transactions financières et une exigence pour les opérateurs de prouver la légitimité des fonds de leurs clients.
Un point de vue alternatif suggère que ces réglementations renforcées pourraient également avoir un impact sur la compétitivité des entreprises. Certains estiment que la lourdeur administrative et les coûts associés à la conformité peuvent nuire à l’innovation et réduire la rentabilité des opérateurs. Cependant, d’autres soutiennent que ces mesures sont essentielles pour assurer la sécurité et l’intégrité du marché.
Dans ce contexte, l’engagement de TOTO Online à renforcer ses processus est perçu comme un pas dans la bonne direction par les régulateurs et les défenseurs de la protection des consommateurs. Cependant, l’entreprise doit maintenant prouver que ces promesses se traduiront par des changements concrets qui amélioreront réellement la transparence et réduiront les risques liés au blanchiment d’argent dans ses opérations.
La KSA, en tant que gardienne du marché néerlandais des jeux de hasard, continue de jouer un rôle crucial dans la surveillance et l’application de ces lois, et son partenariat avec des opérateurs comme TOTO Online pourrait servir de modèle pour d’autres pays cherchant à renforcer leurs propres régimes de réglementation.
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