Le 13 juillet 2026, les autorités turques ont intensifié leurs efforts pour poursuivre l’une des condamnations pour crime financier les plus médiatisées du pays, avec la ré-arrestation d’Ahmet Faruk Karslı, le fondateur et ancien PDG de la fintech et néobanque Papara. Cette arrestation est intervenue quelques jours seulement après qu’un tribunal ait ordonné sa libération.
Le Bureau du Procureur Général d’Istanbul a réussi à faire appel de la libération conditionnelle de Karslı devant la 11e Cour Pénale Lourde, qui a émis un nouveau mandat d’arrêt pour cette figure emblématique de la technologie. Cette décision a annulé un jugement rendu le 7 juillet, qui avait mis fin à la détention de Karslı après presque un an de garde à vue.
Fondée en 2016, Papara est devenue le plus grand portefeuille numérique et néobanque de Turquie, au service de millions de clients et s’établissant comme l’une des entreprises phares du secteur technologique d’Istanbul. Sa croissance rapide en a fait un symbole de l’économie numérique turque, attirant des investissements et contribuant à la transition du pays vers les paiements dématérialisés.
Cependant, des allégations concernant l’infrastructure de paiement de Papara subsistent depuis 2024. Les enquêteurs se sont de plus en plus concentrés sur l’idée que la plateforme pourrait servir de canal pour des transactions de jeux d’argent illégales, les procureurs affirmant désormais qu’elle a constitué l’épine dorsale de l’un des plus grands réseaux de paiement illicites découverts dans le système financier turc.
D’après un audit de la Banque Centrale cité dans l’acte d’accusation, 26 012 comptes Papara seraient liés à des activités de paris illégaux entre 2021 et 2023. Les procureurs allèguent qu’environ 12 milliards de TRY (+250 millions d’euros) de transactions ont transité par la plateforme avant d’être transférés vers 274 comptes bancaires et cinq portefeuilles de cryptomonnaie.
L’accusation prétend en outre que les systèmes de paiement de Papara étaient intégrés à des sites de jeux d’argent illégaux, permettant aux opérateurs de paris de traiter les dépôts des clients tout en dissimulant l’origine et la destination des fonds. Karslı et Papara nient tout acte répréhensible, et les allégations restent devant les tribunaux.
L’ampleur de l’opération alléguée est largement considérée comme l’un des événements qui ont incité le Président Recep Tayyip Erdoğan à faire de l’éradication des jeux d’argent illégaux une priorité politique nationale. Présentant la question comme un problème de crime organisé, de sécurité financière et de protection des familles turques, Erdoğan a promis une répression globale ciblant non seulement les opérateurs de paris illégaux, mais aussi les prestataires de paiement, les plateformes technologiques et les intermédiaires financiers accusés de faciliter le secteur.
Cette stratégie s’est de plus en plus concentrée sur la surveillance financière. En février, la Turquie a élargi les pouvoirs de l’Unité d’Investigation des Crimes Financiers (MASAK), positionnant cette unité de renseignement financier comme l’autorité principale chargée de surveiller les transactions suspectes dans les secteurs à haut risque, y compris la banque, les services financiers, l’assurance et les jeux d’argent. Les réformes ont renforcé la supervision des flux de paiement par MASAK tout en approfondissant la coopération entre les institutions financières, les procureurs et les agences de maintien de l’ordre.
La poursuite de Papara est par conséquent devenue le cas test déterminant pour le nouvel agenda d’application de la loi en Turquie. Karslı figure parmi les 13 accusés inculpés de violation de la loi n°7258 sur les paris illégaux, de constitution et de participation à une organisation criminelle, et de blanchiment des produits du crime. Les procureurs réclament des peines de prison pouvant aller jusqu’à 28 ans pour Karslı et quatre autres hauts dirigeants.
L’investigation revêt également une importance politique significative. Le Bureau du Procureur Général d’Istanbul, dirigé par Akın Gürlek, a à plusieurs reprises déclaré que les infractions de jeu illégal seraient poursuivies avec la plus grande sévérité. Gürlek, largement considéré comme un proche allié du Président Erdoğan, a averti qu’il n’y aurait « aucune tolérance » pour ceux qui profitent des jeux d’argent illégaux aux dépens des familles turques, présentant la campagne à la fois comme une initiative de justice pénale et une politique sociale plus large.
Pour Papara, les procédures représentent une remarquable inversion de fortune. Autrefois considérée comme le fer de lance de l’écosystème fintech de la Turquie, l’entreprise opère désormais sous la tutelle d’administrateurs nommés par l’État tandis que les procureurs cherchent à établir si l’une des entreprises technologiques les plus prospères du pays est devenue un pilier central de l’économie illégale du jeu en Turquie.
Quoi qu’il en soit du verdict final, l’affaire a déjà remodelé l’approche réglementaire de la Turquie en matière de criminalité financière. Elle signale un changement décisif dans l’application de la loi, les fournisseurs de paiement, les entreprises fintech et l’infrastructure financière numérique occupant désormais la première ligne de la campagne du pays contre les jeux d’argent illégaux.
Cependant, certains observateurs considèrent cette action comme un effet de manche politique. Ils estiment que l’accent mis sur Papara pourrait masquer des enjeux plus profonds de réglementation insuffisante dans le secteur financier turc. « Cibler une entreprise en particulier ne suffira pas à résoudre le problème de fond, » soulignent-ils, arguant que des réformes plus larges sont nécessaires pour s’assurer que l’infrastructure financière du pays ne soit pas exploitée pour des activités illégales. D’autres ajoutent que cette focalisation intense pourrait décourager l’innovation au sein du secteur fintech, un secteur vital pour stimuler l’économie numérique du pays.
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