Spelinspektionen, l’Inspection des Jeux de Suède, a incité les titulaires de licence et les parties prenantes à participer aux « consultations AMLA » afin de renforcer la légitimité et l’efficacité des politiques, pratiques et mesures de protection contre le blanchiment d’argent pour les États membres de l’UE.
L’AMLA, ou Autorité Anti-Blanchiment, est un organisme de supervision autorisé par l’UE, établi en 2024, pour soutenir les gouvernements des États membres et les Unités de Renseignement Financier (FIU) avec des preuves et des données permettant de poursuivre les crimes AML/CFT et renforcer la protection globale.
Dans son mandat, l’AMLA a été créée pour aider les États membres de l’UE à aligner et mettre en œuvre des mesures de protection contre le blanchiment d’argent conformément au nouveau paquet législatif AML de l’UE, comprenant le Règlement AML et la 6e Directive AML, sanctionnée le 14 juin 2024.
La 6e Directive AML est considérée comme une réforme phare dans l’harmonisation des règles anti-blanchiment de l’UE. Le cadre introduit 22 définitions standardisées des « infractions préalables de blanchiment d’argent », incluant des crimes tels que la cybercriminalité et les infractions environnementales. La Directive étend également la responsabilité pénale aux entités légales, garantissant que les entreprises puissent être directement tenues responsables des violations.
En parallèle, la Directive renforce les pouvoirs de sanction et augmente les pénalités dans tous les États membres, assurant une cohérence dans l’application des lois à travers l’UE. Ainsi, les titulaires de licence de jeux suédois ont été invités à envisager de fournir des retours aux trois consultations en cours de l’AMLA concernant :
Les Normes Techniques Réglementaires (RTS) sur les frais de sanction, mesures administratives et amendes, avec une date limite de réponse fixée au 9 mars.
Les RTS sur les critères d’identification des relations d’affaires, transactions occasionnelles et transactions connexes, avec une date limite de réponse fixée au 8 mai.
Les RTS sur la diligence raisonnable des clients, avec une date limite de réponse fixée au 8 mai.
Dans son avis de consultation, l’AMLA a déclaré : « Les consultations publiques sont ouvertes à toutes les parties intéressées par le cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) de l’UE. »
« Nous accueillons particulièrement les contributions des entités obligées, des autorités publiques, des organes d’autorégulation, des institutions et organisations internationales, des organisations de la société civile, des représentants des consommateurs, du milieu universitaire et des journalistes d’investigation. »
2026 – L’Inspection renforce les obligations AML suédoises
En 2026, Spelinspektionen a adopté un nouveau chapitre d’application régissant les jeux d’argent suédois, ses titulaires de licence et ses environnements opérationnels.
En 2025, le Riksdag a octroyé à l’Inspection de nouveaux pouvoirs pour autoriser des vérifications et enquêtes sur les transactions financières liées aux jeux d’argent suédois. L’Inspection peut exiger des autorités suédoises qu’elles suspendent les transferts et comptes liés à des transactions bancaires suspectes.
Notamment, les changements législatifs ont aligné les amendes maximales pour les violations de la Loi sur le blanchiment d’argent avec celles de la Loi sur les jeux d’argent. Auparavant, les amendes AML étaient significativement plus basses, mais elles peuvent désormais atteindre les mêmes seuils maximaux afin de mieux lutter contre le crime organisé.
À partir du 1er janvier 2027, comme proposé dans le paquet législatif de 2026, la responsabilité pénale s’étendra aux fournisseurs de services de paiement qui facilitent les jeux non autorisés, avec des sanctions potentielles allant jusqu’à deux ans d’emprisonnement.
La prochaine transition réglementaire de la Suède prendra effet à partir du 1er avril 2026, lorsque Spelinspektionen et le Ministère des Finances mettront en œuvre une interdiction totale des transactions de jeu financées par crédit. Les opérateurs agréés seront interdits de traiter les paiements liés aux cartes de crédit, prêts personnels, découverts ou produits d’achat immédiat, paiement différé (BNPL).
La mesure est considérée comme l’une des interdictions les plus complètes sur les transactions de jeu basées sur le crédit introduites par un État européen.
Cependant, certains sceptiques soulignent que l’interdiction des transactions de crédit pourrait ne pas suffire à dissuader le blanchiment d’argent et que des méthodes de contournement peuvent émerger. Un analyste a noté que même avec des sanctions sévères, les criminels trouvent souvent des moyens de contourner les systèmes réglementaires, soulignant l’importance d’une surveillance continue et de l’innovation dans les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent.
Dans un climat où les jeux d’argent en ligne continuent de croître, avec des plateformes numériques devenant omniprésentes, l’accent mis sur la réglementation et la conformité reste une priorité cruciale. La collaboration entre les régulateurs, les opérateurs et les technologues est essentielle pour anticiper et répondre aux défis émergents, assurant ainsi la sécurité et l’intégrité du secteur des jeux d’argent en Suède et dans l’ensemble de l’UE.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
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