NetBet Enterprises Limited a été condamné à une amende de 650 000 £ après qu’une enquête menée par la UK Gambling Commission (UKGC) a révélé des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et de responsabilité sociale.
L’opérateur, qui gère le site netbet.co.uk, devra également se soumettre à un audit indépendant de ses opérations et versera la somme dans le cadre d’un accord avec la commission, l’intégralité des 650 000 £ étant destinée à des causes socialement responsables.
Cette affaire met en évidence les conséquences graves du non-respect des obligations en matière de LBC et de responsabilité sociale, a déclaré John Pierce, directeur de l’application de la réglementation à la UKGC. Nous attendons de tous les opérateurs qu’ils prennent note et s’assurent que leurs systèmes ne sont pas seulement bien conçus, mais qu’ils fonctionnent efficacement pour protéger les consommateurs et empêcher la criminalité dans le secteur des jeux d’argent.
Concernant la LBC, la UKGC a noté que les manquements de NetBet incluaient une dépendance excessive aux déclencheurs financiers, avec des exemples de clients capables de dépenser de manière disproportionnée par rapport à leur revenu net. Selon le rapport de la commission, un client n’a pas été référé au responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent et est resté classé à faible risque LBC malgré un dépôt d’environ 2 000 £ en quatre jours actifs, via un portefeuille électronique (Apple Pay), et travaillant dans une profession à plus haut risque.
Le client a ensuite soumis une fiche de paie montrant un salaire net mensuel d’environ 2 800 £, cependant, les dépenses disproportionnées n’ont pas été considérées lorsque le client a déposé 1 650 £ en l’espace de deux heures. La UKGC a également découvert des exemples d’activités de jeu significatives où les clients étaient toujours considérés à faible risque malgré des comportements préoccupants.
De plus, l’évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme de l’opérateur a omis certains risques clés, y compris la gestion des relations commerciales tierces, le jeu à enjeu élevé et les contrôles relatifs aux ressortissants de pays tiers résidant au Royaume-Uni.
Sur le plan de la responsabilité sociale, la UKGC a listé que les manquements de NetBet incluaient le non-implémentation de systèmes et de processus efficaces d’interaction avec les clients pour minimiser le risque de préjudices liés aux jeux d’argent. NetBet n’a pas non plus réussi à identifier rapidement les indicateurs de préjudice, tels que le jeu nocturne, la vitesse des dépôts/l’épuisement des limites et le jeu intensif. Ces indicateurs n’étaient souvent identifiés qu’après un examen manuel.
Selon le rapport de la commission, un client épuisait régulièrement sa limite de dépôt mensuelle en quelques minutes, déposant 15 000 £ en 40 minutes lors d’une session, puis quatre semaines plus tard 15 500 £ en deux heures. Le client a également pu déposer 31 000 £ sur une période de deux jours à la fin d’un mois (15 500 £) et au début du mois suivant (15 500 £), car les limites établies étaient par mois calendaire. Cependant, ce comportement n’a été identifié comme un indicateur de préjudice qu’après un examen manuel du compte du client.
La commission a noté que des interventions de faible niveau se produisaient et que les systèmes ont depuis été renforcés. La UKGC a ajouté que des informations inexactes avaient été soumises par NetBet lors du dépôt de ses déclarations réglementaires.
L’opérateur a été invité à prendre des mesures immédiates et à apporter des améliorations significatives à ses systèmes et contrôles, a déclaré Pierce. Cela comprenait le renforcement de leurs évaluations des risques, l’amélioration de la manière dont ils identifient et répondent aux indicateurs de préjudice, et l’assurance de l’exactitude des données qu’ils nous rapportent.
En ce qui concerne les facteurs atténuants, la UKGC a déclaré que NetBet avait rapidement mis en place un plan d’action pour remédier aux manquements et fourni des mises à jour, coopéré pleinement avec l’enquête et fourni les informations dans les délais convenus, accepté les manquements à un stade suffisamment précoce de l’enquête.
Un audit indépendant des opérations de NetBet sera également effectué pour s’assurer que les améliorations apportées sont efficaces.
Un expert du secteur estime que cette décision pourrait bien secouer le marché, incitant d’autres opérateurs à revisiter leurs pratiques de conformité. Cependant, certains critiquent l’approche en affirmant que de telles amendes, bien que nécessaires, pourraient ne pas suffire à induire un changement comportemental à long terme sans une surveillance continue et des audits réguliers.
Pierce a ajouté : En plus de la sanction financière de 650 000 £, l’opérateur est également tenu de commander un audit indépendant de ses politiques, procédures et contrôles pour s’assurer que les améliorations nécessaires qu’ils ont mises en œuvre sont correctement intégrées et restent efficaces dans la pratique. Notre objectif est de garantir que les opérateurs respectent les normes que nous attendons, et là où ils échouent, nous interviendrons.
Bertrand Robert est un rédacteur expérimenté dans le domaine des jeux d’argent en ligne et des casinos en lignes.
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