Le 7 janvier 2026, le Conseil d’Investigation des Crimes Financiers de Turquie, connu sous le nom de MASAK, a reçu le pouvoir direct de vérifier les transactions financières afin de « prévenir les produits du crime ». Ces nouveaux pouvoirs ont été confirmés par le Ministère du Trésor et des Finances dans le dernier numéro du Journal Officiel de la Turquie, informant officiellement les autorités publiques et les entreprises des nouvelles obligations de conformité que le MASAK commencera à appliquer à partir du 1er février 2026.
En vertu du Communiqué Général modifié, MASAK est autorisé à superviser et à imposer des processus de vérification d’identité pour les transactions en ligne, le directive précisant que les obligations sont renforcées « dans le cadre de la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme ». Ces réformes s’alignent sur la stratégie unifiée du gouvernement AKP de lutter contre les jeux d’argent illégaux, les paris non autorisés et la criminalité en ligne. Cette politique fait suite à une promesse directe du Président Recep Tayyip Erdoğan, qui a demandé aux institutions d’État d’intensifier leurs actions contre les réseaux de jeux illégaux à l’approche des prochaines élections générales en Turquie.
L’autorité de MASAK s’étend désormais à plusieurs secteurs numériques, y compris les activités de jeux et de paris, les services de commerce électronique, le secteur fintech et les fournisseurs de paiement, ainsi que les opérateurs d’assurance et de pensions. Le communiqué note que les entités concernées doivent s’assurer que les procédures d’identification des clients sont appliquées « avant l’établissement d’une relation d’affaires ou l’exécution d’une transaction ».
Des dispositions spécifiques s’appliquent aux transactions de jeux et de paris, selon lesquelles les banques sont tenues de vérifier que les paiements proviennent d’un compte bancaire qui « correspond aux informations d’identité du client ». MASAK déclare que l’acceptation du client et le traitement des transactions ne doivent pas avoir lieu tant que la vérification n’est pas complétée conformément aux nouvelles règles.
Ce cadre est conçu pour garantir que, une fois vérifiées, les transactions liées aux jeux d’argent ne peuvent être traitées que par les opérateurs autorisés par l’État turc, notamment İddaa (paris sportifs), Milli Piyango (loteries) et Türkiye Jokey Kulübü (courses de chevaux). La directive souligne que ces contrôles visent à « prévenir l’utilisation abusive des systèmes financiers » et à « renforcer les canaux fiscaux légaux vers les entreprises d’État turques ».
Toutes les institutions financières facilitant les paiements devront adopter des procédures de recrutement de clients améliorées pour s’assurer que les comptes ne sont pas falsifiés, mal représentés ou liés à une activité criminelle antérieure. Les nouveaux pouvoirs accordés à MASAK sont spécifiquement conçus pour empêcher les syndicats criminels d’accéder aux rails de paiement turcs et pour perturber les comptes mules et les identités falsifiées au sein du système économique turc. Le communiqué précise que les comptes ouverts dans le cadre du nouveau cadre « ne doivent pas être utilisés tant que la vérification de l’identité n’est pas complétée », intégrant effectivement les banques et les fournisseurs de services de paiement dans l’architecture de vérification d’identité numérique de la Turquie.
Contrôle Total de l’État
Suite à la promesse du Président Erdoğan, les autorités turques ont reçu pour instruction d’intensifier la surveillance et l’application contre les jeux d’argent en ligne illégaux dans toutes les institutions de l’État. MASAK a été chargé de diriger le « Plan d’Action » plus large du gouvernement pour éradiquer les jeux illégaux, en coordonnant les actions avec le Ministère de la Justice. Dans le cadre de cet effort, le Ministre de la Justice Yılmaz Tunç a introduit des réformes dans le cadre du 11ème Paquet Judiciaire, accordant aux procureurs des pouvoirs renforcés pour saisir, suspendre et poursuivre les actifs et les comptes bancaires liés aux opérations de paris illégaux.
À la fin de 2025, le Ministère de la Justice a également ordonné aux banques turques d’émettre des avertissements directs aux clients, indiquant que participer ou faciliter les jeux d’argent en ligne illégaux pourrait entraîner des poursuites pénales et une condamnation. Le Président Erdoğan et le Ministre Tunç ont averti que la lutte contre les opérateurs de jeux illégaux ne se limiterait pas aux frontières turques. En 2026, MASAK a reçu pour mission de poursuivre et de démanteler les opérateurs illégaux qui ont sciemment ciblé les citoyens turcs avec des offres de jeux d’argent provenant d’États parias tels que Chypre, la Géorgie, la Macédoine du Nord et l’Arménie, entre autres.
Avec ses pouvoirs élargis, MASAK se trouve désormais au centre du régime d’application totale de la Turquie sous le Plan d’Action du gouvernement. La stratégie reflète la direction politique claire établie par le Président Erdoğan, qui a exprimé son intention de supprimer l’activité de jeux d’argent illégaux que les autorités estiment avoir pénétré l’État turc, son infrastructure bancaire et de paiements, l’économie numérique et le football professionnel.
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